Le secteur des investissements alternatifs a gagné en popularité et est devenu plus accessible au cours des 15 dernières années, en grande partie en raison de la récession économique mondiale de 2008. Au cours de la crise économique et financière qui a conduit à l'effondrement des marchés, les personnes qui s'étaient auparavant fortement appuyées sur des investissements conventionnels ont vu la valeur de leurs avoirs diminuer fortement, ce qui a incité beaucoup d'entre elles à explorer les options d'investissement alternatif.
Alors qu'auparavant, les investissements alternatifs étaient surtout accessibles aux particuliers fortunés et aux investisseurs institutionnels, ils deviennent aujourd'hui plus accessibles aux investisseurs individuels. Cette tendance est principalement due à des facteurs tels que la mondialisation de la finance, l'introduction de nouveaux types d'investissements alternatifs, les progrès technologiques et l'importance croissante des considérations ESG et de la finance verte.
Par conséquent, les investisseurs particuliers sont désormais en mesure d'accéder à des options d'investissement alternatif et de diversifier leurs portefeuilles, ce qui est particulièrement pertinent compte tenu de l'évolution constante du paysage de l'investissement et de l'importance croissante accordée aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Que sont les investissements alternatifs ? Quels sont les avantages et les risques liés à l'investissement dans des types d'investissements alternatifs ? S'agit-il du bon comportement à adopter dans le cadre de votre stratégie de négociation ou d'investissement ? Entrons dans le vif du sujet.
Qu'entend-on par "investissements alternatifs" ?
Les investissements alternatifs regroupent généralement un large éventail d'investissements qui n'englobent pas les véhicules financiers classiques, tels que les actions, les obligations ou les produits de trésorerie, et dont la performance n'est pas liée aux marchés traditionnels.
En général, ces opportunités financières sont moins (ou pas du tout) réglementées par la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis, la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, ou tout autre organisme de réglementation en fonction de votre lieu de résidence, car elles ne sont pas souvent négociées sur les marchés publics.
Cela signifie que vous n'êtes peut-être pas aussi protégé que vous pourriez l'être avec des investissements réglementés et qu'il peut être plus complexe d'obtenir des données, des informations et des antécédents fiables et vérifiables sur ces actifs financiers. Il est donc plus difficile de déterminer leur valeur sous-jacente et de s'assurer que vous payez le bon prix.
En outre, les options d'investissement sont souvent illiquides, volatiles et plus risquées. Enfin, ils ont tendance à exiger des montants d'investissement minimums et une structure de frais spécifique qui peut souvent être plus élevée que celle des investissements traditionnels.
Quels sont les différents types d'investissements alternatifs que vous pouvez ajouter à votre portefeuille ?
En fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs financiers, de votre horizon temporel et de vos connaissances, il existe différents types d'investissements alternatifs que vous pouvez cibler. Vous trouverez parfois une liste d'investissements alternatifs en fonction de leur aspect tangible/intangible ou liquide/illiquide.
Voici quelques exemples d'investissements alternatifs que vous pourriez envisager d'ajouter à votre portefeuille :
- Métaux précieux et autres matières premières telles que les ressources naturelles
- l'art
- le vin
- Timbres
- Pièces de monnaie
- Cartes de sport
- Antiquités
- Crypto-monnaies
- Produits dérivés tels que les CFD
- Stratégie long/short
- Stratégie basée sur la volatilité
- Fonds spéculatifs
- Capital-investissement
- Crédit privé
- Capital-risque
- Crowdfunding et prêts peer-to-peer
- Immobilier
- Investissements durables
- Infrastructure
Quels sont les avantages et les inconvénients des investissements alternatifs ?
Les investisseurs sont attirés par les investissements alternatifs en raison de leurs caractéristiques uniques et du fait qu'ils sont faiblement corrélés aux marchés financiers traditionnels, ce qui en fait une option intéressante pour diversifier les portefeuilles et, d'une certaine manière, réduire le risque global. En outre, les investissements alternatifs permettent d'accéder à des marchés qui ne sont pas disponibles par le biais des investissements traditionnels, ce qui constitue un autre excellent moyen de diversifier vos véhicules d'investissement.
Bien que les investissements alternatifs soient généralement considérés comme plus risqués que les investissements traditionnels, ils offrent également un potentiel de rendement plus élevé. Plus vous êtes prêt à prendre des risques, plus vous pouvez être récompensé.
En outre, les investissements alternatifs sont disponibles sous différentes formes et structures, ce qui donne aux investisseurs la possibilité de choisir l'investissement qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs préférences et à leurs objectifs d'investissement.
Enfin, certains véhicules d'investissement alternatifs sont connus pour protéger les investisseurs contre l'inflation, comme l'or et l'immobilier, ce qui peut être une bonne solution en période d'inflation élevée, comme celle que nous avons connue ces dernières années.
Les investissements alternatifs peuvent également offrir des avantages fiscaux que les investissements traditionnels n'offrent pas, ce qui peut être avantageux à des fins d'optimisation fiscale. En investissant dans des placements alternatifs, les investisseurs peuvent bénéficier d'incitations fiscales telles que des crédits d'impôt ou des reports d'impôt, ce qui peut contribuer à réduire leur charge fiscale globale.
D'un autre côté, les investissements alternatifs sont des produits/solutions d'investissement très risqués, ce qui signifie que le potentiel de perte en capital est élevé.
Ils sont aussi généralement très peu liquides, ce qui signifie que vous pourriez avoir du mal à clôturer votre position ou à vous débarrasser de votre actif sans que cela n'ait un impact significatif sur son prix. En outre, certains investissements alternatifs exigent une certaine période d'investissement, ce qui signifie que votre investissement ne sera pas disponible en cas d'urgence.
Ces placements financiers sont également des produits ou des marchés globalement plus complexes, ce qui signifie qu'il est plus difficile pour les traders ou les investisseurs novices de comprendre leur fonctionnement et ce qui fait monter ou descendre les prix. Il est donc plus difficile de prendre une décision en connaissance de cause. En outre, les solutions d'investissement alternatives sont généralement moins réglementées et moins transparentes, et les informations ne sont pas accessibles au public.
Enfin, leur nature unique - qui peut souvent être un grand avantage - signifie qu'il est compliqué de déterminer la bonne évaluation.
Comment savoir si les investissements alternatifs vous conviennent ?
Pour déterminer si les investissements alternatifs conviennent à votre portefeuille, vous devez tout d'abord tenir compte de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque. Si vous avez un horizon d'investissement à long terme et une tolérance au risque élevée, les investissements alternatifs peuvent être plus appropriés que si vous avez un horizon d'investissement à court terme et une faible tolérance au risque, par exemple.
Deuxièmement, vous devez évaluer la répartition actuelle de votre portefeuille et son degré de diversification pour prendre les meilleures décisions. Vous devez également tenir compte de vos besoins en liquidités.
Si votre portefeuille actuel est fortement investi dans des actifs traditionnels, les investissements alternatifs peuvent offrir une diversification et des rendements potentiellement plus élevés. Cependant, il est important de veiller à ne pas sur-allouer les investissements alternatifs. En outre, les placements alternatifs sont moins liquides que les placements traditionnels ce qui signifie qu'il peut être plus difficile de les vendre rapidement. Cela peut poser problème si vous avez d'importants besoins de liquidités à court terme.
Une solution potentielle consiste à allouer une partie de votre portefeuille à des investissements alternatifs tout en conservant une part plus importante d'actifs plus liquides tels que les liquidités, les actions et les obligations. Cela peut contribuer à équilibrer le risque et la liquidité de votre portefeuille.
Il est également important de tenir compte de votre expérience et de vos connaissances en matière d'investissement, car les investissements alternatifs requièrent souvent des connaissances et une expertise spécialisées. Si vous avez un domaine d'expertise, c'est une bonne occasion de l'exploiter - si vous vous y connaissez en immobilier ou en vin, par exemple, cela vous donnera un avantage sur ces marchés respectifs. Toutefois, si vous n'avez pas d'expérience en matière d'investissements alternatifs, il peut être judicieux de demander conseil à un professionnel qui a de l'expérience dans ce type d'investissements.
Conclusion
Les investissements alternatifs peuvent constituer un complément bénéfique à tout portefeuille d'investissement, mais il est important de déterminer d'abord s'ils correspondent à vos objectifs d'investissement, à votre tolérance au risque et à votre situation financière globale. En tant que courtier CFD régulé, ActivTrades fournit une plateforme de trading qui permet à ses utilisateurs d'ajouter des CFDs ou des Contrats sur la Différence à leur portefeuille.
En tant que produits financiers dérivés, les CFD peuvent être considérés comme des investissements alternatifs car vous pouvez parier sur la hausse ou la baisse des marchés à court terme, sans posséder l'actif sous-jacent, tout en utilisant l'effet de levier et le trading sur marge. Il est également possible de s'exposer à différents marchés au sein d'une même plateforme (métaux, produits agricoles, énergie, contrats à terme, actions, devises, indices, crypto-monnaies, etc.)
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